Di tengah dunia keuangan yang terus berubah, Kawan Cerdas nggak boleh hilang arah! Oleh karena itu, kamu memerlukan seorang finansial planner yang bisa membimbing kamu dalam mengambil keputusan keuangan. Yuk, cari tahu lebih lanjut soal profesi perencana keuangan melalui penjelasan berikut ini!
Baca juga: Piramida Keuangan: Pengertian dan Urutan Lengkapnya!
Financial Planner
Financial planner adalah seorang profesional yang mahir dalam urusan keuangan, memahami beragam instrumen keuangan serta strategi perencanaan keuangan. Tugas utamanya adalah memberikan saran tentang investasi, manajemen risiko, perencanaan pajak, serta asuransi. Mereka juga membantu klien dalam mengatur aspek-aspek penting lainnya, seperti perlindungan jiwa, kesehatan, dan perencanaan warisan.
Dengan memahami kebutuhan setiap klien, financial planner memberikan solusi yang disesuaikan dan membantu mencapai stabilitas serta keberlanjutan dalam kehidupan keuangan mereka.
Tugas Financial Planner
Seorang financial planner bukan hanya sekadar konsultan keuangan, melainkan mitra yang membantu klien merencanakan dan mengelola keuangan mereka dengan bijak. Untuk lebih memahami tugas mereka, yuk, simak penjelasan lengkap berikut ini.
Baca juga: 10 Bank Dengan Bunga Deposito Tertinggi 2024: Sampai 8,75%!
1. Mengevaluasi Kondisi Keuangan
Setiap perjalanan menuju keberhasilan keuangan dimulai dengan pemahaman yang mendalam tentang kondisi finansial seseorang. Sebagai tahap awal, seorang financial planner mengadakan pertemuan mendalam dengan klien untuk memahami pendapatan, pengeluaran, dan tujuan keuangan mereka.
Melalui analisis yang teliti, mereka dapat mengidentifikasi area-area yang perlu diperbaiki serta tujuan keuangan yang realistis untuk dicapai.
2. Merancang Rencana Keuangan
Setelah pemahaman yang kuat tentang situasi finansial klien tercapai, tugas mereka berikutnya adalah merancang rencana keuangan yang kokoh dan sesuai dengan kebutuhan klien. Ini mencakup aspek-aspek seperti manajemen utang, pembuatan anggaran, alokasi dana, dan strategi penghematan.
Rencana ini haruslah fleksibel dan dapat disesuaikan dengan perubahan situasi keuangan atau perubahan tujuan hidup klien.
3. Menyusun Strategi Investasi
Investasi merupakan salah satu pilar utama dalam mencapai tujuan keuangan jangka panjang. Seorang financial planner akan membantu klien untuk memilih instrumen investasi yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan mereka.
Dengan menggali berbagai opsi investasi seperti saham, obligasi, reksa dana, dan properti, mereka merancang portofolio investasi yang diversifikasi untuk mengoptimalkan potensi keuntungan sambil meminimalkan risiko.
4. Menentukan Produk Keuangan yang Tepat
Selain investasi, financial planner juga membimbing klien dalam memilih produk-produk keuangan lainnya seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan dana pendidikan. Mereka memberikan penjelasan yang jelas tentang manfaat dan risiko masing-masing produk, serta membantu klien memilih yang paling cocok dengan situasi dan kebutuhan keuangan mereka.
5. Memantau dan Mengevaluasi
Kunci dari keberhasilan perencanaan keuangan adalah kemampuan untuk beradaptasi dengan perubahan dan mengambil tindakan yang tepat saat diperlukan. Seorang financial planner tidak hanya membuat rencana, tetapi juga secara teratur memantau dan mengevaluasi performa investasi klien, serta melakukan penyesuaian jika diperlukan.
Dengan melakukan tindakan ini, mereka memastikan bahwa klien tetap berada di jalur yang tepat untuk mencapai tujuan keuangan mereka.
Financial Planner Terkenal di Indonesia
Melansir laman Pina, terdapat beberapa finansial planner terkenal di Indonesia yang bisa Kawan Cerdas gunakan jasanya untuk membantu membuat perencanaan dan strategi keuangan. Selain populer nama-nama berikut ini juga sudah tersertifikasi sehingga keahliannya tidak perlu diragukan lagi!
| Nama | Spesialisasi |
|---|---|
| Rista Zwestika, CFP®, WMI | Perencanaan keuangan dasar dan rumah tangga, syariah, bisnis & UMKM, serta investasi |
| Maryadi Santana, CFP® | Cashflow, budgeting, asuransi dan investasi |
| Sayoga Prasetyo, CFP® | Perencanaan cash flow, budgeting dan keuangan syariah |
| Erick Marlissa, CFP®, BFA™ | Perencanaan cash flow, budgeting, dan investasi |
| Tommy Hilman, M.T., CFP® | Perencanaan cash flow dan budgeting |
| Dyah Lestari Agustini, CFP®, AEPP, QWP | Investasi properti dan perencanaan waris |
| Defanya Aprechita Tiur, S.M., CFP® | Cash flow, budgeting dan perencanaan keuangan keluarga |
| Bhawa Laksana, S.E., M.M., CFP®, AWP | Perencana budgeting, cash flow, perencanaan proteksi keluarga, dan perencanaan investasi |
| Meitilda Yaung, B.Acc., CFP® | Perencanaan budgeting, cash flow, bisnis dan investasi |
| Desi Narulita, CFP®, QWP | Perencanaan budgeting, cash flow, dan juga perencanaan keuangan keluarga |
| Marintan Lestari, CFP®, AWP | Perencanaan keuangan untuk keluarga, bisnis, serta perencanaan pajak |
| Evelin Candratio, S.Kom., M.Ak., CFP® | Asuransi, khususnya untuk proteksi mitigasi risiko keluarga |
| Ode Kustriani Atmaja, CFP® | Perencanaan budgeting, cash flow, dan keuangan keluarga |
| Arifin Hasudungan, CFP®, WMI | Perencana budgeting, cash flow, perencanaan proteksi keluarga dan perencanaan investasi |
| Yosephine P. Tyas, S.Kom., M.M., RFA®, CFP® | Perencanaan budgeting, cash flow dan juga perencanaan keuangan bisnis |
Sudah Paham Soal Financial Planner?
Nah, itu dia penjelasan lengkap terkait financial planner mulai dari pengertian, tugas, hingga daftar ahli yang jasanya bisa Kawan Cerdas gunakan. Jadi, tunggu apalagi? Yuk, segera hubungi perencana keuangan yang kamu inginkan!
Selain itu, baca juga tulisan seputar keuangan lainnya dengan bahasa yang ringan dan mudah dimengerti di blog cerdascuan.com sekarang juga!
